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天天观点:北京爱农驿站7宗违规被罚没716万 非同名资金划转等
2022-07-18 21:19:36 来源: 中国经济网
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(资料图片)

中国人民银行营业管理部(北京)网站近日公布行政处罚信息公示(2022年7月15日)。

其中,行政处罚决定书(银管罚〔2022〕26号)显示,北京爱农驿站科技服务有限公司存在以下违法行为:1. 未遵循“了解你的客户”原则,建立健全客户身份识别机制,未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况;2. 未按规定开展法人开户意愿核实工作;3. 存在为金融企业或从事金融业务的企业开立支付账户的情况;4. 未按规定对支付服务协议格式条款进行备案;5. 违规进行非同名资金划转;6. 未按照规定履行客户身份识别义务;7. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。中国人民银行营业管理部决定对公司警告,没收违法所得156.137877万元,并处罚款560.137877万元,罚没合计716.275754万元。处罚决定日期2022年7月8日。

此外,刘国刚(时任北京爱农驿站科技服务有限公司副总经理、反洗钱工作委员会副主任)对北京爱农驿站科技服务有限公司的以下违法事实负有责任:1. 未遵循“了解你的客户”原则,建立健全客户身份识别机制,未及时发现处置可能存在的特约商户支付接口转接情况;2. 未按规定履行客户身份识别义务;3. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。中国人民银行营业管理部决定对刘国刚警告,并处罚款16万元。处罚决定日期2022年7月8日。

侯宇(时任北京爱农驿站科技服务有限公司反洗钱部门负责人、反洗钱工作领导小组组长)对北京爱农驿站科技服务有限公司的以下违法事实负有责任:1. 未按规定履行客户身份识别义务;2. 与不明身份的客户进行交易或者为客户开立匿名、假名账户。中国人民银行营业管理部决定对侯宇罚款6万元。处罚决定日期2022年7月8日。

官网显示,北京爱农驿站科技服务有限公司成立于2004年,注册资本1.02亿元。公司总部设在北京。公司持有由中国人民银行颁发的互联网支付许可证(全国)和国家外汇管理局颁发的跨境电子商务外汇支付业务资质。公司旗下运营支付平台“智惠支付”,业务包括跨境收付款、数据对接、境外收单、国际卡收单、增值服务等。

中国人民银行营业管理部(北京)网站2019年2月28日公布的行政处罚信息公示(银管罚〔2019〕8号)显示,北京爱农驿站科技服务有限公司存在违反清算管理规定、非金融机构支付服务管理办法相关规定的行为。中国人民银行营业管理部对其给予警告,没收违法所得318.32万元,罚款金额合计415.40万元,罚没总额合计733.72万元。

以下为原文:

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