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国寿财险90亿增资获批偿付能力有望提升 险企密集补血2022年增资发债超750亿
2023-01-16 17:01:01 来源: 中国经济网
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来源:长江商报 作者:谢卓维

才刚迈入2023年,险企便增资“补血”忙不停。

1月10日,银保监会批复显示,同意国寿财险增加注册资本90亿元,增资完成后,其注册资本将由188亿元变更为278亿元。


(资料图片)

国寿财险表示,本次增资将有助于提高公司承保能力,提升公司综合偿付能力充足率,推动公司健康持续发展。截至2022年三季度末,国寿财险核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率分别为155.58%、192.11%,均低于同期财险公司平均值238.9%、205.3%。

今年以来,还有爱心人寿增发3.2亿股获批;太保产险发行不超过100亿元可转债获批。当前,保险公司为提高公司承保能力保障可持续发展,不断拓宽资本补充渠道,补充资本金。

据长江商报记者统计,2022年,保险公司累计增资发债超750亿元。其中,共有24家险企公布增资计划,拟增资总额达到422.82亿元;10家保险公司获批发债,累计达328亿元。

国寿财险成注册资本最高产险公司

保险公司打响新年补充资本金第一枪。

1月10日,银保监会批复同意国寿财险增加注册资本90亿元的申请,增资完成后,国寿财险注册资本由188亿元变更为278亿元,直接跃升为注册资本金最高的产险公司。

据公告,此次增资将由其两大股东国寿集团、中国人寿按现有股权结构共同出资。其中,国寿集团增资54亿元,中国人寿增资36亿元。增资完成后,两大股东持股比例保持不变。

公开资料显示,国寿财险背靠中国人寿,成立于2006年,经营范围包括财产损失保险、责任保险、信用保险和保证保险、短期健康保险和意外伤害保险等。

近年来,国寿财险营业收入保持持续增长趋势,保费规模稳定扩张。2015年,国寿财险保费首次突破500亿元大关。2022年前三季度,国寿财险实现保费收入752.98亿元,同比增长9.49%。

长江商报记者注意到,截至2022年三季度末,国寿财险核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率分别为155.58%、192.11%,虽满足监管线要求,但均低于同期财险公司平均值238.9%、205.3%。

除国寿财险之外,2023年以来,还有两家险企的开启“补血”模式。

1月3日,银保监会北京监管局网站披露,同意批准爱心人寿申请增加注册资本金。据了解,此次爱心人寿增发3.2亿股,增资后,爱心人寿注册资本金将由17亿元增加至20.2亿元。其中,此次增发将全部由新增股东北京新里程健康产业集团有限公司认购。增资完成后,北京新里程将持有总股本的15.84%,成为爱心人寿第一大股东,这也是爱心人寿成立五年来首次增资引入新股东。

除增资外,还有险企使用发债的方式补充资本。1月9日,太保产险发行不超过100亿元规模10年期可赎回资本补充债券获银保监会批复。

值得一提的是,太保产险与国寿财险同样存在公司核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率满足监管线要求,但均低于同期财险公司平均值的问题。

截至2022年三季度末,太保产险核心偿付能力充足率、综合偿付能力充足率分别为168%、221.9%。

险企资本补充渠道多元化

伴随2022年险企偿付能力新规落地,保险公司继续补充资本需求旺盛,增资规模也持续保持高位。

2022年一季度,银保监会发布的《保险公司偿付能力监管规则(Ⅱ)》(简称“偿二代二期工程”)开始执行。该规定明确了保险集团的偿付能力监管要求,防范保险集团偿付能力风险,促进保险集团提高偿付能力风险管理能力。

受其影响,为完善公司偿付能力充足率及综合偿付能力充足率,许多保险公司加快补充资本的步伐。

据长江商报记者统计,2022年,保险公司累计增资发债超750亿元。其中,共有24家险企公布增资计划,拟增资总额达到422.82亿元;10家保险公司获批发债,累计达328亿元。

增资方面,中邮人寿获批增资达71.6亿元居于首位;英大财险获35亿元增资次之;此外还有7家险企增资超10亿元,分别为平安养老增资21.49亿元、平安健康增资26亿元、太保健康增资19亿元、鼎和保险增资16.25亿元、中韩人寿增资逾15亿元、汉诺威再保险增资15亿元、泰康养老增资10亿元。

值得一提的是,险企增资大多来源于老股东,仅有中邮人寿、鼎和财险、中韩人寿引入新股东增资。

发债方面,中邮人寿、利安人寿、工银安盛分别获批发债80亿元、50亿元、50亿元,居于前三位;民安人寿、国任财险、人保健康均获批发债30亿元;此外还有泰康养老、英大泰和、太平再保险、海保人寿分别获批发债20亿元、15亿元、13亿元、10亿元。

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